Dibutuhkan uang tunai untuk menjalankan bisnis. Uang tunai memungkinkan tagihan harus dibayar, gaji harus dipenuhi, dan peningkatan modal untuk ekspansi bahan bakar. Namun, uang tunai habis dengan cepat dan harus diisi ulang oleh aliran arus kas yang stabil untuk bertahan dari bisnis, bahkan di masa yang paling makmur. Dalam ekonomi baru, arus kas yang buruk membunuh perusahaan.

Uang tunai vs. Arus Kas vs. Keuntungan: gesek tunai

Ini adalah metrik keuangan yang rumit dan saling terkait yang memberikan analogi sederhana untuk mempersiapkan wajah Anda untuk pengalaman umum. Baik spigot dan drain mewakili aliran uang yang selanjutnya dapat didefinisikan sebagai inflow (spigot) dan outflow (drain). Mangkuk wastafel adalah analog dengan perusahaan air mengalir. Untuk arus kas masuk, tidak masalah jika produk / jasa dijual dengan untung atau rugi, hanya dalam aliran pendapatan. Sebaliknya, semua biaya perusahaan, dari tagihan listrik ke gaji ke biaya vendor, adalah sia-sia. Sama seperti air mengalir keluar dari wastafel, uang tunai keluar dari perusahaan. Mangkuk wastafel mewakili uang tunai di The Water Accumulation. Akhirnya, mangkuk wastafel dalam jumlah air meningkat atau menurun (hilang), dari satu mangkuk wastafel ke mangkuk lainnya, mewakili keuntungan perusahaan.

Jadi, misalnya, perusahaan dapat mengukur profitabilitas bulanan, triwulanan, dan / atau tahunan. Jika arus masuk lebih besar, perusahaan itu menguntungkan. Jika arus keluar lebih besar, perusahaan beroperasi dengan kerugian.

Pencapaian finansial dari setiap ukuran diperlukan. Terlebih lagi, meningkatkan setiap ukuran sangat penting untuk kelanjutan operasi dan pertumbuhan.

King Cash:

Raja Cash memerintah kerajaan. Semakin besar tumpukan uang tunai perusahaan Anda, semakin baik Anda bisa tidur di malam hari. Meskipun tabungan tidak menyelesaikan masalah, itu memberi Anda sesuatu yang tidak dapat dicapai jika tidak: waktu. Jika perusahaan beroperasi dalam arus merah (tidak menguntungkan) atau arus kas keluar lebih besar dari arus masuk (arus kas negatif), uang tunai yang Anda beli sangat dibutuhkan adalah masalah-masalah ini. Keduanya perlu dikoreksi untuk bertahan hidup; Pembelian tunai adalah waktu untuk mencari tahu cara membalikkannya. Ironisnya, menurut definisi, sejarah perusahaan berada pada titik awal dalam arus kas positif dan profitabilitas. Ini disimpan rapi setiap tahun di item baris Saldo Laba dari Neraca Anda dan disimpan di rekening tabungan Anda.

Tanpa uang tunai di tangan, perusahaan harus beralih ke utang di masa-masa sulit. Sayangnya, bank dan pemberi pinjaman lambat meminjamkan uang tunai kepada perusahaan-perusahaan bermasalah. Jadi, ada kalanya perusahaan Anda dalam krisis dan Anda tidak melaksanakan rencana kesiapan bencana keuangan; Ada sedikit yang bisa Anda lakukan selain melikuidasi aset. Jika, di sisi lain, ketiga metrik naik, sekarang adalah waktu untuk menerapkan, atau menaikkan, batas kredit perusahaan. Ini paling baik dilakukan dengan kontrak besar yang baru ditandatangani di tangan dan laporan keuangan terbaru dicetak dengan rapi dan terikat secara profesional.

Arus Kas Ratu:

King Cash memerintah kerajaan sebagai kepalanya; Tapi, Arus Kas Ratu adalah lehernya. Dan, semua orang tahu leher memutar kepala. Dengan demikian, dengan asumsi perusahaan Anda tidak kaya uang tunai, metrik yang naik di atas permintaan orang lain adalah arus kas.

Bayangkan sebuah situasi di mana perusahaan menguntungkan di atas kertas, artinya menjual barang / jasa lebih dari biaya pengiriman mereka; Tapi, uang tunai tidak mengalir. Piutang Usaha karena Ini Berarti Penghasilan; Belum, di pintu perusahaan. Berapa lama sebuah perusahaan dapat bertahan? Dengan asumsi perusahaan tidak memiliki uang tunai dan tidak memiliki cara untuk memperoleh suntikan uang tunai (kredit) sementara yang cepat, pertanyaan dapat dijawab dengan yang lain: Berapa lama Anda dan rekan kerja Anda akan terus bekerja? Tanggal pembayaran telah datang dan pergi tanpa bayaran? Cukuplah untuk mengatakan, kematian perusahaan diukur dalam bulan atau tahun.

Pangeran Untung:

Perusahaan berada dalam bisnis untuk menghasilkan laba – periode. Tanpa laba, tidak ada pertumbuhan dan nilai perusahaan berkurang seiring usia aset dan depresiasi. Keuntungan, seperti Pangeran Mahkota, harus diperlakukan dengan hormat dan dipersiapkan untuk masa depan. Kas Raja dan Aliran Kas Ratu. Namun, jika ini dilakukan untuk jangka waktu yang lebih singkat, masa depan perusahaan dalam bahaya.

Metrik keuangan adalah royalti perusahaan. Masing-masing harus diperhatikan dan diolah. Dengan meningkatnya arus kas, kas di tangan dan laba meningkat seiring waktu. Keuangan perusahaan mungkin tidak pernah berubah. Betapapun rumitnya topik-topik ini, mereka dapat diringkas menjadi prinsip yang sangat sederhana yang mungkin telah Anda pelajari – “jika ibu tidak bahagia, tidak ada yang bahagia.” Lihat